RECP+,中國5G建設,蝦皮,FDI,誠品東協,電池,全球5G,台積電,歐元/美元,美抵制大陸航太企業,Google Pay,和碩,網路共同體

 

理事長的話:RECP+,中國5G建設,蝦皮,FDI,誠品東協,電池,全球5G,台積電,歐元/美元,美抵制大陸航太企業,Google Pay,和碩,網路共同體

RECP+

 

「區域全面經濟夥伴協定」（RCEP）簽署後，中國在國際間展現積極推動雙邊與多邊經濟體結盟的意圖。中國商務部發言人高峰表示，RCEP簽署後，為中日韓自貿協定奠定基礎，中國願與日本、韓國一起加快推進中日韓自貿協定談判，打造「RCEP+」自貿協定。

 

另一方面，關於中歐投資協定，高峰表示，中國與歐盟正按照2020年內完成談判的共識，加快推進談判，爭取早日啟動中歐自貿協定進程。

 

新華社報導，中國商務部19日舉行例行記者會，針對RCEP完成簽署後的中日韓自貿談判進展，高峰指出，中日韓自貿區談判於2012年11月啟動，迄今已舉行16輪談判，三方就貨物貿易、服務貿易、投資和規則議題深入交換意見，並取得積極進展。

 

高峰指出，RCEP的簽署，為中日兩國首次達成雙邊關稅減讓安排，也是日本與韓國首度簽署貿易協定，為推動中日韓自貿協定談判創造良好條件。

 

他表示，中方願與日、韓一道，積極克服疫情影響，利用現有資源，透過視訊會議、電話會議等形式保持磋商和交流，加快推進中日韓自貿協定談判，力爭盡早取得實質性成果，進一步提升市場准入和規則水準，打造「RCEP+」的自貿協定。

 

另外，對於中歐投資協定今年內是否有望簽署，高峰表示，雙方正在按照領導人確認的年內完成談判的共識，正透過密集談判以加快進程。

 

他透露，本周中歐雙方正在舉行第34輪談判，這是2020年舉行的第9輪談判，雙方聚焦遺留問題繼續深入磋商，可望取得積極進展。

 

高峰表示，中國和歐盟都是世界主要經濟體，互為重要的交易夥伴，商談自貿協定有利於進一步深化中歐雙邊經貿合作。

 

此外，在世界經濟下行壓力加大的背景下，對推動全球貿易投資自由化便利化，促進世界經濟可持續發展具有重要意義。中方願與歐方保持溝通，在達成中歐投資協定的基礎上，爭取早日啟動中歐自貿協定進程。

 

此外，香港是否會加入RCEP，高峰表示，中國將積極支援香港參與國際和區域經濟合作，並根據RCEP關於新成員加入的規定和香港發展的實際需要，支援香港儘早加入RCEP。

 

我們的看法:

 

第一、中日韓是台灣主要競爭對手，因此中日韓自貿協定影響更大。

第二、台灣什麼區域協定都無法加入，還當作沒有一回事，只是自欺欺人。

 

第三、越南和歐洲已簽貿易協定，中國和歐洲也在積極談判中。

 

第四、中國大陸希望作為全世界的貿易夥伴，也積極開放自己的市場，開放與共榮是中國大陸未來主要政策。

 

中國5G建設

中國移動董事長楊杰20日表示，中國移動今年超額完成5G建設目標，為所有地級市和部分重點縣域提供5G SA服務，「2021年將基本實現全國市、縣城區及部分重點鄉鎮5G良好覆蓋。」

 

澎湃新聞報導，楊杰昨天在廣州舉行的2020中國移動全球合作夥伴大會上還補充，2021年，中國移動將完善3+3+X數據中心布局，5G基地台裝機能力提升至108萬座。

 

最新數據顯示，中國移動目前已經建成全球規模最大的5G SA網路，開通5G基地台超過38.5萬座，發展5G終端使用者超9,000萬戶、5G套餐用戶超過1.3億戶。

 

楊杰談到，中國移動經過20年的發展共有超過500萬個基地台，惠及全球五分之一人口的高速、移動、安全、泛在信息基礎設施，此外客戶數量全球最多，服務9.5億移動、1.9億家庭、1,300萬政企客戶、8.5億物聯網連接，總連接數超過20億。

 

楊杰指出，朋友愈走愈近，親戚愈走愈親，中國移動將發布「5G+綻放行動」，拉動「千億」產業。

 

楊杰表示，中國移動將發揮資本紐帶作用，依託「併購+參股+創投」投資平台，力爭未來五年併購參股規模達人民幣千億元，聯合垂直行業龍頭企業開展技術創新和應用拓展，設立人民幣百億級母基金，深化「直投+基金」雙線布局，打造資源分享、融通發展的資本生態。

 

楊杰也提出共同致力於打造泛在連接、共同致力於推動產業升級、共同致力於促進協同創新、共同致力於維護網路安全四點倡議。

 

除了發布「5G+綻放行動」外，中國移動還與鵬城實驗室戰略合作框架協定簽約，中國移動粵港澳大灣區創新研究院也完成揭牌儀式。

 

我們的看法:

 

第一、中國大陸已成全球最大的5G市場。

第二、2021年5G基地台將超過1百萬座。

 

第三、這對台灣資通訊廠商來說，是很大的商機。

 

第四、接下來的重點，是打造生態系，所以中移動要建立「併購＋參股＋創投」投資平台。

 

蝦皮

金管會日前核准蝦皮支付成立電支機構，為國內首家外資電支機構，同時蝦皮母公司亦擬自國外匯入增資資金，須經投審會審核後，才會核發營業執照。經濟部長王美花昨（19）日表示，8月修正《大陸地區人民來台投資許可辦法》應於近日公布，蝦皮增資案恐要依新版陸資條例審查。

 

蝦皮支付申請電支執照17日獲准，須在六個月內申請營業執照，而增資4.95億元資金須通過投審會，預計最快明年上半年開業。

 

有關不適用舊法的問題，王美花解釋，陸資來台投資許可辦法過往規定遭外界質疑有漏洞、缺失，才提出修正，她說：「既然這個案子（蝦皮增資案）還在受理，我想應該要用新的機制審查個案。」

 

經部指出，此次修法有兩大方向，一、陸資持股超過三成認定方式擬改為「逐層認定」，二、過去若有軍方色彩的陸資，經濟部特別嚴格審查，但中共是黨政軍一體，未來會針對陸方黨政軍色彩的投資案皆嚴謹審查。

 

根據陸資來台投資許可辦法第3條，陸資若直接或間接持有該第三地區公司股份或出資總額逾30%，將被視為陸資。經濟部曾表示，這部分條文不會更動，但會新增解釋令，調整計算方式，加強審查。

 

騰訊創辦人馬化騰持有蝦皮支付逾2%股權，依舊法符合來台投資規定。

 

我們的看法:

 

第一、蝦皮進軍電支，意義重大。

第二、電商紛紛跨入金流端。

 

第三、這似乎是全球趨勢。

 

第四、希望經濟部不要隨便亂解釋陸資。

 

FDI

 

經濟部投審會20日公布10月僑外資來台統計，台灣離岸風電產業持續衝刺，10月丹麥商沃旭以新台幣180億元擴大投資沃旭能源，增加在台灣投資離岸風電子彈，拉高1至10月累計核准僑外投資金額至73.45億美元，為近10年來第4高。

 

投審會表示，今年前10月累計核准僑外投資件數為2,901件、年減11.8％，核准金額累計73.45億美元（折合新台幣2203億餘元），包括10月核准丹麥商ORSTED WIND POWER TW HOLDING A/S以新台幣180億元，貸款增資原投資事業沃旭能源。

 

分析前10月僑外投資金額較去年同期減少25.11％，主要係去年10月核准英屬維京群島商KOHL HOLDINGS LIMITED以新台幣260億增資特許投資顧問公司，基期墊高所致。

 

陸資來台投資方面，1至10月核准投資件數83件、年減31.4％，但投資金額約1.24億美元、年增36.87％。投審會指出，因8月核准包括香港商鵬鼎國際以新台幣15億增資鵬鼎科技、荷蘭商NEXPERIA B.V.以680萬美元增資安世半導體等較大投資案件所致。

 

對陸投資方面，1至10月核准對中國大陸投資件數為387件，件數較去年同期減少21.98％；但核准投資金額較去年同期增加47％為47.59億美元。投審會表示，主要幾個大案，包括國喬石化以3.76億美元投資設立泉州國亨化學；廣達2億美元間接增資達富電腦（常熟）、裕隆汽車2億美元間接增資納智捷（杭州）汽車銷售公司、台北富邦銀行以1.39億美元增資富邦華一銀行等所致。

 

另今年前10月累計核准新南向國家來台投資件數為448件、年減17.5％，投資金額3.25億美元、年減62.9％，金額減少主因去年同期核准澳盛銀行集團以160億元增加台北分公司營運資金、新加坡商星展銀行以新台幣22.5億元增資星展台灣商銀等大型投資案所致。

 

我們的看法:

 

第一、外人投資台灣不斷增加，以離岸風電為主。

第二、陸資來台減少，但台商回流增加。

 

第三、未來2-3年，離岸風電的金額應該還會增加。

 

第四、美國大公司如微軟有可能進一步擴大在台灣的佈局，特別最近美國強調5G乾淨網路。

 

誠品東協

該商圈為吉隆坡市中心，聚集許多大型商場，也是吉隆坡最熱鬧的區域，將販售書籍並有咖啡輕食，是該商圈最多業種組合的書店。

 

誠品董事長吳旻潔昨天與馬來西亞楊忠禮集團副總裁楊恭賢透過視訊簽約合作。楊忠禮集團是馬來西亞營收最大的華商企業集團，創辦人楊忠禮為南洋四大金門移民商家代表之一。

 

吳旻潔表示，從2016至2017年陸續在馬來西亞看了十多個項目，有各種不同規模，還有不同業主，經過很多次洽談，決定與楊忠禮集團合作，房東也給予很大支持，讓誠品較無後顧之憂，包括不同品牌洽談，資源開發等。

 

吉隆坡武吉免登商圈可比擬台北信義區，是當地著名購物商圈及旅遊熱點，集結國際知名品牌，商場，旅館，是當地民眾和觀光客必訪的區域。誠品進駐的The Starhill商場，取得面積約2,000坪，將經營L1全樓層（三樓）和GF（一樓）部分區域。

 

The Starhill商場全館共七層，融合體驗式零售商場與五星級吉隆坡JW萬豪酒店空間，並與吉隆坡麗思卡爾頓酒店相連。吳旻潔說，未來將有中文的簡體和繁體書、外文書，並推出當地的誠品選書，也會舉辦相關活動，還有咖啡輕食空間。

 

誠品在兩岸三地共有43家店。海外市場方面，香港目前有四家店，中國大陸有蘇州和深圳，不過深圳將在今年底關閉，日本東京日本橋店一家；其中日本是首度採取以品牌授權，以及顧問管理模式拓展。

 

吳旻潔說，馬來西亞採取租賃模式，和經營台灣店鋪一樣，自己可掌握經營狀況，也可降低經營風險。

 

我們的看法:

 

第一、誠品首次進軍東南亞，意義重大。

第二、選擇馬來西亞而非新加坡，意義重大。

 

第三、誠品今年以來不斷關閉新北市實體店面。

 

第四、進軍中國大陸不成功，年底將收掉深圳門市。

 

第五、台灣服務業必須走出去。

 

電池

Panasonic計劃建造該公司在挪威的首座電池工廠，顯示這家日本鋰離子電池大廠有意挾著與美國特斯拉合作的成功經驗，爭取更多歐洲車廠的訂單，大舉進軍歐洲電動車電池市場。

 

Panasonic已和挪威國營能源公司Equinor以及鋁生產商諾氫（Norsk Hydro）簽署初步協議，將攜手在北歐拓展電池業務。金融時報（FT）指出，這三家公司將以半年時間評估歐洲的鋰離子電池市場，以及在北歐打造大型電池事業的潛力。此外，他們也將研究建立整合性電池價值鏈的可能性。

 

Panasonic副社長佐藤基嗣說：「此次合作將結合本公司作為創新技術及鋰離子電池領域的領導地位、Equinor與諾氫豐富的業界經驗，將引領我們在挪威展開強健與永續的電池業務。」他並稱，Panasonic將盡力滿足客戶的需求，支持歐洲的再生能源產業。

 

Panasonic電池生產部門主管史旺表示，歐洲市場仍持續成長且潛力無限，前景可期。歐洲車廠爭搶業界領導地位之際，可望引領市場轉向電動車。環保組織T＆E預估，2021年電動車在歐洲的市占率將成長至15%。

 

儘管Panasonic與特斯拉合資的內華達州超級工廠為全球最大鋰離子電池工廠，但在歐洲的市占率極低，瑞典電池新創公司Northvolt與特斯拉等企業早已開始在當地建廠。

 

Panasonic是福斯與標緻等歐洲汽車業者的電池供應商，但產品並非供應給特斯拉的圓筒型鋰離子電池；特斯拉準備自行建立電池工廠之際，拓展客戶群對Panasonic而言愈發重要。

 

Panasonic正與南韓樂金化學（LG Chem）爭搶最大電動車電池供應商的頭銜。Panasonic的主要客戶為特斯拉與豐田，樂金化學的客戶包括通用、雷諾、現代、福特及富豪汽車。

 

我們的看法:

 

第一、電動車大爆發的時代已經來臨。

第二、電池就像半導體，是電動車的心臟。

 

第三、台灣掌握了手機和NB的核心晶片，但在電池方面卻交了白卷。

 

第四、Panasonic和特斯拉在美國合資，超級成功，現在要進軍歐洲。

 

全球5G

資策會MIC最新預估，全球電信商將在2020～2025年花費高達1.1兆美元建設網路，其中近八成比重投資在5G網路上，顯示全球電信商對5G商機寄予厚望，台灣一向被視為全球最重要的5G供應鏈，全球電信商加速5G建設，將唱旺台廠。

 

目前全球主要5G電信設備商，首推諾基亞及愛立信兩大廠，相關台廠供應鏈將率先受惠，尤其新一代5G基站皆已採用氮化鎵（GaN）的PA器件（功率放大器），發射功率高並具省電功能，主要台廠包括台積電、世界先進、漢磊、嘉晶、環球晶、閎康等相關GaN供應商。

 

其它5G相關零組件供應商，則包括正崴、台達電、廣達、昇達科、康舒、聯鈞、眾達-KY、台通、鴻海台揚等5G基地台代工廠、散熱材料、銅箔基板、網通、光通訊等廠商，出貨成長動能強勁。

 

儘管小型基地台（small cell）因為5G發展而獲得翻身機會，尤其歐美法規鬆綁與專網發展，皆有助於提升行動營運商布建意願，但全球電信商都是先蓋大基站，再以小基站補齊室內或大樓的通訊品質，因此，資策會MIC也預估Small Cell商機要到2022～2023年才會明顯成長，2026年全球5G小型基地台將占市場超過90％。

 

5G商轉進度已是全球產業關注焦點，根據最新統計，全球共有129個國家，397家營運商宣布正在投資5G、共101家營運商在44個國家推出5G商用網路，其中94家營運商已提供5G服務，37家營運商推出5G FWA服務，全球5G網路布建速度遠比4G當時快速。

 

5G網路逐年提高覆蓋，將帶動4G用戶升級5G意願，全球5G用戶數將從2020年1.9億成長至2021年的3.3億戶，其中東北亞由於享有人口優勢，加上韓國與中國大陸商轉時間早，將成為5G用戶數成長最主要地區，其次為北美洲、西歐。全球5G用戶數在2025年將占行動用戶數21％，其中，亞洲已開發國家、北美、中國大陸與歐洲滲透率將更高。

 

雖然美中貿易戰與新冠肺炎疫情影響多數通訊產業業者2020上半年營收表現，不過2021年5G將可挹注上中下游業者更直接的營收成長動能，有機會擺脫非產業因素的衝擊。

 

五大電信公司加速5G建設，針對2021年的5G設備採購，已著手向諾基亞及愛立信兩大電信設備商遞出5G設備採購需求建議書（Request For Proposal，RFP），根據業者規劃，明年5G設備採購金額，五家合計超過200億元。

 

這是繼2020年之後，五大業者第二波釋出規模龐大的5G設備採購訂單。諾基亞、愛立信仍然是最大受惠商。

 

業者指出，5G電信設備今年年中更換新一代技術的零組件，使得電信設備價格大幅調降，在不計算安裝成本的單價估計調降了2～3成左右，換言之，相較於比較早開台的日、韓，台灣電信商已先行受惠於國際電信設備降價，未來1～2年電信設備價格將持穩。

 

中華電信定調2021年為5G建設加速年。據了解，中華電目前全省已完成超過4,000座接近5,000座的5G基地台，明年則訂出上看1萬座目標。2020年中華電已向諾基亞及愛立信採購近74億元的設備，目前傳出明年的採購金額與今年相當。

 

台灣大哥大因為2020年透過調高資本支出方式、5G資本支出從80多億元增加至140億元左右高居電信三雄5G投資之冠，最近幾個月再對5G基地台積極採購，今年底要蓋滿6,000座基地台，總經理林之晨對於2021年的5G資本支出已預告將比今年少。

 

遠傳電信總經理井琪對2021年的5G資本支出釋出要比2020年來得高的訊息，換言之，以遠傳2020年5G採購超過61億元的電信設備之後，明年為了衝刺累計8,000座5G基站的建設目標，將加碼5G設備採購金額。

 

台灣之星總經理賴弦五表示，該公司資本支出的高峰期應該會落在2021～2022年，換言之，以2020年資本支出50多億元，2021年會比2020年來得高。台灣之星規劃今年年底六都重要人口密度廣的地區達到50％覆蓋率。

 

至於亞太電信因為與遠傳策略合作，並且在3.5GHz頻段共頻共網共建，因此，將透過與遠傳擔分5G網路建設費用的方式、共同參與遠傳5G網路建設。

 

國內五家電信公司2021年的5G網路設備採購計畫，仍以建設大型基地台為主，即便為了增加室內、大樓的5G訊號品質而架設Small Cell或室內分散式天線系統（DAS），最快也要等到2021年下半年甚至2022年。

 

我們的看法:

 

第一、5G代表一個「典範轉移」。

第二、5G也是一個生態系，商機龐大。

 

第三、現在是生態系的底層基礎架構建設期，至少有5年超級大行情。

 

第四、台灣的挑戰是國際化，和國際市場接軌，其中地緣關係是重點，要在中美之間找尋平衡點。

 

台積電

台積電繼啟動美國廠設廠計畫後，也決定啟動南京廠第二期擴建，並修正原規畫導入七奈米先進製程的計畫，改切入台積電獨霸長達七年的28奈米，以支應大陸晶片自主化需求，這不但是台積電近年罕見擴建28奈米產能行動，也凸顯台積電停止為華為代工相關晶片後，仍不放棄中國大陸市場。

 

供應鏈業者透露，台積電南京廠原本規畫雙子星工廠，第一期月產量2萬片，今年一度受華為遭美國擴大出口禁令影響，台積電董事長劉德音在法說會還坦承會微幅放緩增建腳步。後因華為流失的晶片訂單很快被其他客戶遞補，台積電加速恢復南京廠增產計畫，將先在第一期廠區設立一條28奈米小型試產線；第二期新廠最快明年第一季會敲定建廠及量產時程。

 

台積電發言體系表示，南京廠已如計畫將12吋晶圓月產能由1.5萬片，目前已增至2萬片。

 

當各界關注台積電董事會通過在亞利桑那設子公司，決啟動赴美設立五奈米先進製程的晶圓廠，讓三星緊張，也打算斥資百億美元，在美國德州設立採用極紫外光（EUV）晶圓廠，三星未透露細節，但已凸顯三星想和台積電一別苗頭的企圖。

 

台積電與三星的競賽，除把戰線拉到美國外，也打算在中國大陸啟動另一波新布局，即啟動南京廠第二期擴建案。

 

雖然未來台積電美國廠將是海外最先進製程重鎮，但南京廠則是台積電卡位中國大陸重要布局，也是未來赴美國設廠的重要複製指標。隨南京廠規畫2022年量產，美國廠緊接在2023年試產、2024年量產，台積電因應美中貿易戰所規畫的美中和台灣三邊生產體系正式成形。

 

供應鏈業者透露，台積電南京廠目前第一期2萬片的製程已推進至12奈米，第二期原本要再推進至七奈米，目前能採用7奈米製程客戶只有華為旗下海思及比特大陸等，在台積電決定依法不再為華為代工晶片後，南京廠第二期晶圓廠製程也改回目前極缺的28奈米製程。

 

我們的看法:

 

第一、台積電南京廠二期擴建，意義重大。

第二、代表台積電要在中美之間尋求平衡點。

 

第三、台積電不能再為華為代工晶片，先修正七奈米先進製程計畫，改為切入28奈米。

 

第四、一直往高端市場推進是迷思，中端市場短期有更大的商機。

 

歐元/美元

美元今年以來走勢疲弱，連帶翻轉國際貨幣市場，環球銀行金融電信協會（SWIFT）最新統計顯示，歐元自今年10月起超越美元，成為全球支付中最常用的貨幣。雖然就市占比來看，歐元僅「些微險勝」，但是隨美元持續走弱，歐元占比在單月中快速走升，都顯示全球市場急於找尋替代美元的世界貨幣新霸主。

 

最新公布的SWIFT 2020年10月全球支付貨幣統計，前五大最常使用貨幣分別排序歐元、美元、英鎊、日圓和加元，加元也出現強勢增加的情勢，更一舉超越人民幣的排名，顯示在疫情及政局干擾下的全球經濟，讓許多市場的重要性正在重新排序。

 

所謂「最常使用」貨幣，不僅限於貿易單項，還包括各項金融投資、外匯操作等。但單就全球金融市場的交易量來看，以美元計價的市占率仍高達八成五，佐證國際清算銀行的長期統計，沒有任何貨幣有能力超越。

 

歐元在全球支付使用的貨幣占比中，SWIFT統計，10月占比為37.82％，較9月的36.29％大幅增加1.53個百分點，和2019年年底比較更增加了6個百分點。美元部分，10月交易市比占的37.64％，較9月的38.45％減少0.81個百分點，但較2019年12月下降約4.6個百分點，和2015年4月最高峰的45.3％相比，更已相差了7.66個百分點。

 

國際銀行業對於美元前景幾乎是一面看衰。渣打銀行財富管理指出，美國目前疫情浪潮很可能加劇經濟數據惡化情勢，國際貨幣基金組織則警告，經濟復甦仍受到新一輪疫情升溫威脅，美股走升帶來的資產價格上漲，與實體經濟產生脫節，各界對美國財政穩健性具有疑慮。

 

星展集團研究部也指出，美國三大不確定性包括美國大選、美國財政支出和疫苗的發展都已淡化，沒有任何即將發生的事件能再支撐美元反轉走強。

 

SWIFT當年為追蹤人民幣國際化的變動，逐步增加統計200個市場、11,000多家金融機構的跨境支付訊息，因為世界主要金融機構的資金流動多與SWIFT合作，而統計項目包括全球支付最常用的貨幣、全球貿易金融最常用的貨幣，並單獨統計離岸人民幣在全球支付的市場別、占市比等。

 

人民幣截至10月在全球支付主要貨幣占比中約1.66％，是今年4月以來的最低值。

 

我們的看法:

 

第一、美元的地位正在下跌。

第二、川普退出多邊協定，美國優先，長期而言對美國傷害很大。

 

第三、歐元交易超越美元，引人深思，因為歐洲正陷於一團亂之中。

 

第四、人民幣未來會越來越重要，特別是大陸推動主權數字貨幣。

 

美抵制大陸航太企業

路透報導，美國總統川普政府即將宣布，中國大陸八十九家航太等領域的企業和解放軍有關，將限制這些企業購買多種美國商品與技術。

 

如果美國商務部擬定的這份名單公布，可能導致美中貿易關係更緊張，並對出售民用航空零組件給大陸的美國企業與其他產業造成傷害。

 

大陸外交部發言人趙立堅廿三日說：「中方堅決反對美方無端打壓中國企業，並多次就此表明嚴正立場，美方所作所為嚴重違背美方一貫標榜的市場競爭和國際經貿規則，必將損害美國國家利益和自身形象。」

 

列入這份名單的大陸企業包括：與波音和空中巴士競爭的「中國商用飛機」，以及中國航空工業集團有限公司（AVIC）與其十家關係實體。

 

這份名單包含在一份草擬規定中。那份規定點出美國認為是「軍方終端用戶」的中國和俄羅斯企業。美國供應商必須申請許可，才可以對被列為「軍方終端用戶」的企業出售廣泛的商用品項。但從規定看來，申請許可被否決的可能性大於獲准。

 

川普近月加強針對中國的行動，十天前他發布行政命令，禁止美國對華府稱之為中國軍方持有或控制的中企投資。

 

今年四月，商務部擴大了「軍方終端用戶」的定義，不僅武裝部隊和國家警察包含在內，任何支持或促成軍事品項保養或生產的個人或實體都算是軍方終端用戶，即便他們的業務主要是非軍事性質。

 

我們的看法:

 

第一、這是川普的臨去秋波。

第二、大陸的確缺乏某些重要航太零件。

 

第三、短期內可以拖慢中國航太產業發展的速度。

 

第四、有不少零件和國防科技息息相關，非常敏感。

 

Google Pay

 

網路搜尋龍頭Google 18日推出新版支付應用程式Google Pay，賣點是用戶可透過這個平台開設銀行帳戶、付款給朋友和管理個人財務，凸顯這家科技巨擘準備進一步深耕消費金融領域。

 

Google與花旗銀行和史丹佛聯邦信用合作社攜手，推出行動銀行平台「Plex」；Google預計明年將再新增九家金融機構加入這項服務。Google Pay目前可在30個國家和地區使用，每月活躍用戶數逾1.5億人。

 

「Plex」服務可開設支票帳戶和儲蓄帳戶，不需支付月費，也沒有透支費用或最低餘額限制；用戶也可以申請實體信用卡，並能整合原有銀行帳戶和信用卡；準備外出購物或用餐時，甚至還能搜尋餐廳以及各項優惠。

 

Google Pay將允許用戶進行點對點（P2P）付款，這項功能已讓Venmo和Cash App成為家喻戶曉的數位支付品牌，尤其民眾在疫情期間開始轉向數位支付。

 

與此同時，這項服務將讓Google更深入掌握使用者的財務和消費資訊；過去，這些資料均由銀行業者牢牢掌控；Google指出，該公司的服務，將可協助用戶了解自己的消費和儲蓄狀況。Google支付部門總經理森古塔（Caesar Sengupta）說：「我們的目標是推出整合式的應用程式，為用戶提供更多價值和財務管理。」

 

森古塔表示：「我們與銀行攜手，希望使銀行業務更貼近已經離不開行動裝置的年輕世代。這有助我們的夥伴提供門檻更低的銀行業務服務給這個世代，不只讓服務更貼近他們，而且充滿更多樂趣。」

 

科技大咖跨足金融領域的例子不少；Google競爭對手蘋果去年與高盛合推聯名信用卡Apple Card；臉書則開放用戶透過通訊軟體Messenger付款；阿里巴巴和騰訊早已是支付和投資巨頭，他們旗下的行動支付App功不可沒。

 

我們的看法:

 

第一、全球大互聯網平台，都積極切入金流端。

第二、目的是變現流量。

 

第三、中國大陸抖音和新加坡Grab，最近也切入電子支付領域。

 

第四、台灣實體金融力量太強，金融科技一直未能形成氣候。

 

和碩

和碩（4938）集團釋出正考慮揮軍美國設廠的消息，外傳主要為服務電動車大廠特斯拉這個大客戶，和碩董事長童子賢19日不對此評論，但他透露，和碩車電獲利表現不錯，「未來還會十倍至20倍成長空間」。

 

他預期，隨著全球各國2035年將讓汽車產業全面使用乾淨能源，有望刺激汽車業產值上看6兆美元（約新台幣173兆元），相當於電腦業加半導體業產值的十倍，商機龐大。

 

童子賢昨日出席一場論壇會後受訪，針對美國設廠議題釋出以上訊息。他表示，和碩去美國是找機會，跟客戶有更緊密的關係，但基於尊重客戶，他無法透露客戶名稱與產品。

 

和碩日前在法說會上，拋出有意前往美國設廠的震撼彈，市場外傳就是為了就近服務特斯拉，但對於美國設廠時間、地點及金額，和碩仍是等客戶宣布為主，且若真的美國設廠，會通報經濟部投審會相關資訊。

 

目前特斯拉在美國只有位於加州Fremont 市的一座汽車組裝廠，但有意在美國西南部成立第二個組裝廠，有可能落腳在德州或奧克拉荷馬州。外界認為，以汽車零組件廠商就近服務客戶的產業特性，和碩美國廠極有可能落腳在特斯拉相鄰的州郡。

 

特斯拉目前的汽車組裝廠除位於美國本土、中國大陸上海之外，也在德國柏林興建超級工廠（Gigafactory），外界關注和碩是否會跟進在德國落腳，對此，童子賢不予評論。

 

對於和碩車電發展，童子賢透露，（電動車）產品產值實際是有了，儘管不是預期的產值，但現在獲利展現不錯，未來還會有十至20倍成長空間。和碩若沒有前七年投入研發，現在也不會有客戶要找公司一起去設廠。

 

童子賢看好，2035年汽車產業整體市值可能達到6兆美元，相當於電腦業加半導體業產值的十倍，機會無窮，值得廠商投入。和碩昨股價跌0.3元，收65元。

 

我們的看法:

 

第一、和碩赴美是繼鴻海及台積電後第三家大廠。

第二、值得注意的是做電動車。

 

第三、台灣電子大廠突然發現電動車這塊超級大餅。

 

第四、電動車的製造商業模式會走向模組化，和手機類似，牽涉到機和電的整合。

 

網路共同體

世界互聯網大會23日在浙江烏鎮開幕，大陸國家主席習近平致詞時指出，中國願同世界各國一道，把握資訊革命歷史機遇，培育創新發展新動能，開創數位合作新局面，打造網路安全新格局，構建網路空間命運共同體。

 

習近平指出，當今世界，新一輪科技革命和產業變革方興未艾，帶動數位技術快速發展。新冠肺炎疫情發生以來，遠端醫療、線上教育、共用平台、協同辦公等得到廣泛應用，互聯網對促進各國經濟復甦、保障社會運行、推動國際抗疫合作發揮重要作用。

 

今年論壇會期為23日至24日共兩天，設置了2個主論壇和3場分論壇，分別為數位經濟與科技抗疫、科技發展與創新驅動、一帶一路互聯網國際合作論壇、青年與數位未來論壇、工業互聯網的創新與突破──數位賦能新製造。

 

今年的論壇繼續發布世界互聯網大會藍皮書即《中國互聯網發展報告2020》和《世界互聯網發展報告2020》，全面深入研究和分析世界與大陸互聯網發展態勢。

 

在23日以「數位經濟與科技抗疫」為主題的主論壇當中，中國工程院院士鍾南山、阿里巴巴董事局主席張勇等人發表演說。

 

鍾南山表示，當今，大數據、雲計算、人工智慧等技術加速與交通、醫療、教育、科研等領域深度融合，助推了全社會的資訊化轉型升級。特別是在這次抗疫工作中，資訊通訊技術為疫情防控提供了非常強大支撐，在態勢的研判、資訊共用、流行病學的分析等方面顯示巨大的能量。

 

張勇指出，最近，中共十九屆五中全會公報也明確提出了建設網路強國和數位中國，這必將進一步推動中國數位經濟的進一步大發展。「我們也看到為了保障互聯網和數位經濟更為有序健康的發展，國家有關部門正在就平台經濟領域的政策和法規徵求意見，我們認為這是非常及時和必要的」。

 

今年互聯網大會期間，華為、阿里巴巴、騰訊、中國電科、中國移動、愛普生等130家知名企業和機構將展示最新的科技成果，比如阿里巴巴的物流機器人「小蠻驢」、雲電腦「無影」，騰訊的「數字方舟計畫」，之江實驗室的億級神經元類腦計算機、天樞人工智慧開源平台，杭州新型互聯網交換中心等。

 

我們的看法:

 

第一、中國已成為全球的網路大國。

第二、中國大陸有市場、人才、政策和資金。

 

第三、中國大陸有完整的5G生態系和許多AI大咖如阿里和騰訊。

 

第四、習近平提出建構網路空間命運共同體，是很有意思的說法。